近期，监测发现两类假借国家政策名义实施的非法金融活动对部分群众财产安全构成威胁。请广大群众提高警惕，自觉抵制，避免上当受骗。 一、警惕假借粮食政策开展的非法金融活动 某香港注册企业假冒国家有关部门名义，以“粮食储备”“商贸粮交易”等名义，通过境外应用程序（APP）面向社会公众发售所谓“保本付息”理财产品，承诺高额收益，并设置推荐返利、分层级发展下线等机制，诱导投资者持续投入并拉拢他人参与。该企业未持有境内外金融牌照，相关资金已大量流向境外，涉嫌非法集资及诈骗。 二、警惕假借“化债”政策实施的诈骗活动 部分不法主体故意歪曲政策内容，将“化债”曲解为“国家帮助个人化解债务”，以此骗取负债群众资金。其主要作案手法如下：一是以债务置换为诱饵。谎称能够将负债人现有高利率、短期限的债务，置换为低利率、长期限的贷款；二是以层级返佣为手段。建立分级加盟及返佣制度，宣称参与推广可获得10%至30%的佣金返还；三是设置退款障碍，负债人在化债失败后退款面临重重障碍，只能按一定折扣退款，或签订协议以“资产包收益”形式逐步获得退款。 重要提醒 一、凡承诺保本且收益明显高于市场水平的投资项目，均存在重大风险。请务必通过银行、证券公司等持牌金融机构办理投资理财业务，切勿向境外不明平台转入资金。 二、个人债务问题应当通过正规金融机构协商解决或依法申请破产清算，不存在第三方机构代办债务置换的政策通道，切勿轻信此类宣传。 三、对要求发展人员、组成层级、以发展人员数量作为计酬依据的经营模式，应保持高度警惕并及时远离。 如发现上述可疑线索，请及时通过吉林省金融风险监测预警平台投诉举报中心或963099非法集资举报热线进行举报。请广大群众自觉增强风险防范意识，远离非法金融活动，切实守护自身财产安全。
来源：辉南县金融服务中心 | 
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发表于 2026-8-18 14:06
