用2元左右的小礼品“俘获”老人心，80后男子非法集资数千万元

宁国市处非办

  让员工大批量购买价值2元左右的面条、饵丝、盐巴、洗衣粉、洗洁精等小礼品，发给每一位被吸引进店的中老年投.资人，又进一步以投.资借款送现金、抽奖、老客户介绍新客户投.资借款奖励、大额投.资借款送旅游等手段，吸引他们投.资……2016年至2018年，云南省保山和楚雄两地共有400余人因此遭受损失。

送小礼品吸引中老年投.资人

  2015年6、7月份，80后被告人张某某和周某（另案处理）共谋并入股成立融资投.资公司。2016年至2018年，张某某又借用他人身份，相继在保山和上海注册登记多家投.资公司和金融服务公司，由段某、张某（均另案处理）担任理财销售团队经理。

  未经中国银保监会批准，几家投.资公司开始招募员工，经过简单培训后，安排到街边、菜市场等地向45岁以上的中老年人发传单，以高额利息为诱饵，邀请他们到公司闲坐、领小礼品。

  投.资人被吸引进店后，员工便送出价值2元左右的小礼品，随后借机大肆以投.资借款送现金、抽奖等手段，吸引投.资人为洛阳某铜业科技有限公司融资，借款期限分为3个月、6个月、12个月，月息对应为1%、1.2%、1.5%，承诺借款到期还本付息，以与投.资参与人签订投.资借款合同的方式非法吸收公众存款。

  为让投.资更具诱惑力，2018年1月22日，投.资公司还开展过抵押黄金活动，客户最低借款5万元，就可以领公司的150克黄金做抵押，到借款到期时又把黄金原封不动退回公司，公司将本金退还客户，利息正常按月付。

非法吸金又集资诈骗

  通过种种手段，2016年2月3日至2018年3月31日，张某某所控制的融资平台在保山共吸收资金3276万余元。案发前实际已付本金、返现及利息1352万余元，造成449名集资参与人经济损失合计2278万余元。

  2017年10月10日，张某某再次借用他人身份，在楚雄市登记注册一家企业信息管理服务有限公司。该公司成立后，张某某采取和保山几家投.资公司相同的手段，以一些社会上的中老年人为重点发展的投.资客户群体，向客户宣传投.资上海某贸易公司项目，并给出“投.资1万元可以领红包”，送礼品袋、鸡蛋、洗洁精等蝇头小利，与受骗人签订投.资借款合同，以该企业信息管理服务公司作为担保方，向社会公众非法集资。

  经查，于2015年11月2日登记注册的上海某贸易有限公司，法定代表人就是张某某本人。经司法会计鉴定，自2017年11月1日至2018年4月29日，该企业信息管理服务有限公司共向11名受骗人吸收资金总额为23万元，已返还集资总额为7万余元，造成经济损失为15万余元。

  此外，该企业信息管理服务有限公司所吸收的23万元公众存款，未用于借款合同约定的借款用途。

数罪并罚获刑7年罚款22万

  日前，此案经法院审理后认为，被告人张某某未经国家相关部门批准，向社会不特定公众吸收资金达3276万余元，其行为已触犯刑律，构成非法吸收公众存款罪。被告人张某某以非法占有为目的，使用诈骗的方法非法集资，数额达15万余元，属数额较大，其行为已触犯刑律，构成集资诈骗罪。公诉机关指控被告人张某某犯非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的事实清楚、证据确实充分，指控罪名成立，法院予以支持。

  根据被告人张某某的犯罪事实、情节、认罪态度、悔罪表现，依照相关法律规定，被告人张某某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑六年六个月，并处罚金人民币二十万元；犯集资诈骗罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币二万元，数罪并罚，决定执行有期徒刑七年，并处罚金人民币二十二万。

  扣押在案的涉案财物由公安机关依法处理后将未退还投.资人的资金发还各投.资人，不足部分继续追缴后发还各投.资人。

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