当下，非法集资的手段不断翻新，一些不法分子层层包装设计所谓的项目和产品，以“热门名词”“热点概念”炒作，诱惑社会公众投入资金。一些无商品、无实体、打着“虚拟任务”名头的案件陆续出现，许多非法集资借助互联网平台，甚至还出现了完全借助微信群等开展非法集资的行为，隐蔽性强、风险传染快，风险不容忽视。那么如何更好地防范非法集资的诱惑？
1、以“看广告、赚外快”“消费返利”等为幌子的； 2、以投.资境外股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的； 3、以投.资养老产业可获高额回报或“免费”养老为幌子的； 4、以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的； 5、以投.资“虚拟货币”“区块链”等为幌子的； 6、以“扶贫”“慈善”“互助”等为幌子的； 7、在街头、商超发放广告的； 8、以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的； 9、“投.资”“理财”公司、网站及服务器在境外的； 10、要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投.资款的。
暴利引诱 无论是采取什么形式，犯罪嫌疑人都会把回报率定得很高，以支付高利息红利为诱饵，使部分群众获得暂时实惠，进而利用其进行宣传，扩大非法集资活动规模。
短期兑现 为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金、携款潜逃。
感情投.资 特别是抓住一些老年朋友手头有闲钱、希望资金增值，但又没有投.资渠道的特点，用赠送礼品、聚餐活动等方式，以小恩小惠笼络人心，为进一步诈骗打牢基础。
来源：宁国经侦服务平台
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发表于 2020-11-28 15:29
